Atverot brokeru konts brokera klients saskaras ar nepieciešamību maksāt komisijas. Brokeru komisija ir ienākumu avots brokeru kompānijas un bankām un tās nomaksas nevar pilnībā izvairīties. Bet jūs vienmēr varat mēģināt samazināt starpniecības komisiju. Vispirms apskatīsim Krievijas brokeru komisiju veidus.
Brokeru komisija
Parasti brokeru komisijā ietilpst komisijas maksa par apgrozījumu, komisijas maksa par pārsniegumu ("sviras komisija") un citas komisijas, piemēram: minimālā mēneša komisija, komisija par rīkojuma iesniegšanu ar balsi, komisija par tirdzniecības programmām, komisijas maksa par dažādu izziņu un izziņu saņemšana, komisijas maksas par citiem pakalpojumiem. Apgrozījuma komisijas maksa katram brokerim ir atšķirīga, taču parasti tā ir dažas simtdaļas no apgrozījuma, tomēr gandrīz visiem brokeriem ir tarifi, kas prasa augstāku likmi - no viena līdz vairākiem desmitiem procentu no apgrozījuma. ikdienas apgrozījums. Tātad, ko tas mums dod praksē? Piemēram, ņemsim īstu brokeri un reālu tarifu plānu. Apskatīsim Alor+ brokera piemēru. Tarifu plāns - "Pirmais". Ar šī tarifa nosacījumiem var iepazīties tabulā:
| Apgrozījums tirdzniecības dienā (RUB) | Brokera atalgojums |
| līdz 500 000 | 0,05 % |
| no 500 001 līdz 1 000 000 | 0,045 % |
| no 1 000 001 līdz 10 000 000 | 0,035 % |
| vairāk nekā 10 000 001 | 0,03 % |
Tātad, pieņemsim, ka mēs atvērām kontu Alor+ par 100 tūkstošiem rubļu un katru dienu veicam 3 pilnus darījumus ar kredītplecu 1 (t.i., par 200 tūkstošiem - 100 tūkstošiem mūsu pašu un 100 tūkstošiem, ko mums iedeva brokeris). Mēs nepārnesam darījumus uz nakti, tāpēc nemaksājam procentus par pārmaksātajiem maksājumiem. Mēs aprēķinām ikmēneša komisiju: 3 pilni darījumi 200 tūkstoši = 6 operācijas (1 pilns darījums = darījums, lai ievadītu pozīciju un darījums iziešanai) - dienas apgrozījums ir 1,2 miljoni. 1 200 000 * 0,035% = 420 rubļi - komisija dienā Vidēji mēnesī ir 22 tirdzniecības dienas: 420 * 22 = 9240 rubļi. Nav slikta komisija - vairāk nekā 9% mēnesī no depozīta, bet viss ir relatīvs. Plkst pareizā pieeja Tirdzniecībai un pareizai tirdzniecības sistēmai no katra noslēgtā darījuma vidēji var nopelnīt 0,5 procentus no depozīta (ņemot vērā ienesīgos un nerentablos), kas mūsu apstākļos - 66 slēgtie darījumi mēnesī ienes 33%. Tās ir dienas tirdzniecības iezīmes - komisijas izmaksas ir ievērojamas, bet arī rezultāts, kad pareiza darbība nav slikti. Kā samazināt komisijas maksu, ir rakstīts zemāk. Papildus apgrozījuma komisijai brokeris ņem tā saukto lieko komisiju par skaidru naudu un vērtspapīriem. Pirms T+ tirdzniecības režīma ieviešanas šī komisija tika saukta par “maržas aizdevuma komisiju”. Šīs brokeru komisijas būtība ir tāda, ka tirgotājs/ieguldītājs maksā par pozīcijas pārsniegumu pār savu līdzekļu (ķīlas) apjomu. Vidēji brokeri iekasē no 10 līdz 25 procentiem gadā par lieko naudu un vērtspapīriem. Komisijas maksa tiek debetēta katru dienu, pamatojoties uz 1/365 (vai 1/366) no likmes.
Depozitārija komisija
Depozitārija komisija parasti tiek norakstīts, kad klienta kontā notiek kustība reizi mēnesī neatkarīgi no darījumu skaita. Parasti depozitārija komisija ir vidēji 100-200 rubļu mēnesī. Par laimi, depozitārijs tiek norakstīts tikai tad, ja ir kustība vērtspapīru kontā, nevis uz brokeru konts. Ko tas nozīmē praksē? Ja mēs tirgojam tikai dienas laikā un vērtspapīru atlikumi dienas sākumā un beigās ir vienādi, tad vērtspapīru kontā kustības nebūs. Tas ir, piemēram, mēs sākām tirgoties tikai ar 100 tūkstošiem rubļu kontā (bez vērtspapīriem), veicām noteiktu skaitu darījumu dienā un dienas beigās mums bija 105 tūkstoši rubļu, vērtspapīru pozīcijas nebija. Pat ņemot vērā norēķinus jaunajā T+ režīmā, vērtspapīru kontā kustība uz vērtspapīriem nenotiks. Tomēr daži brokeri iekasē depozitārija komisiju, apgalvojot, ka kontā ir notikusi kustība (nez, kurā?) un tāpēc komisija ir jānoraksta. Vēl viena depozitārija komisijas norakstīšanas iespēja ir procenti (parasti ļoti mazi) no depozitārija kontā glabāto vērtspapīru novērtējuma. Šādas shēmas ir diezgan reti.
Lai katru reizi izvairītos no manuālas komisijas aprēķināšanas, izmantojiet mūsu brokeru tarifu kalkulatoru. Kalkulators automātiski aprēķinās komisijas maksu pēc norādītajiem parametriem un sniegs rezultātus vairākiem desmitiem dažādu brokeru tarifu plānu.
Kā samazināt komisijas maksu?
Tagad pāriesim pie jautrās daļas: kā jūs varat samazināt brokeru komisijas maksu, nesamazinot tirdzniecības apjomu un tādējādi nesamazinot iespējas? Tas ir ļoti vienkārši - daļu komisijas maksas varat atgriezt, izmantojot īpašus atlaižu pakalpojumus. Cik komisijas naudu jūs varat atgūt? Parasti pakalpojums ļauj atgriezt no 7 līdz 50% no komisijas maksas par apgrozījumu atkarībā no brokera. Aprēķināsim, cik tas sanāk. Atgriezīsimies pie piemēra, kuru apskatījām iepriekš. Piemēram, atlīdzība no kāda no Alor+ pakalpojumiem ir 15% komisijas maksa no apgrozījuma. Nedaudz augstāk, mēs aprēķinājām brokera komisiju 9240 rubļu apmērā mēnesī. 15 procenti no šīs summas ir 1386 rubļi mēnesī jeb 16632 rubļi gadā. Tie. no sākotnējās iemaksas 100 tūkstošu apmērā - tas ir vairāk nekā 16,5% gadā! Tagad mēģiniet atrast akciju, kas pastāvīgi maksā 16,5%. Bet jūs varat atrast brokeri ar lielu kompensācijas procentu, piemēram, 25 vai pat 50%! Tas ir, katrs ceturtais vai pat otrais darījums jums būs bez maksas
Pēc Roberta Kijasaki grāmatas “Bagātais tētis, nabagais tētis” izlasīšanas es sāku domāt, cik ilgi es vēl varēšu paciest, ka esmu atkarīgs no sava darba devēja. Kurš bieži tevi neņem vērā un uzskata par savu vergu. Naudas trūkuma dēļ sāku domāt par akciju tirgus. Pirmā lieta, kas man jādara, ir atvērt kontu pie brokera, es nolēmu. Bet šeit es apstājos.
Apskatīju brokeru sarakstu MICEX vietnē (http://www.micex.ru/markets/stock/members/topoperators/631). Es devos uz pirmo trīs vietni un apskatīju viņu nosacījumus. Turklāt vispirms vēlējos atvērt kontu VTB24 bankā, taču saskāros ar pilnīgu profesionalitātes trūkumu. Tas man lika domāt, ka neesmu visu labi apguvis. Tāpēc šeit izteikšu savas domas par šiem brokeriem, ceru, ka kāds palīdzēs izlemt.
Populārāko brokeru saraksts
- Tātad brokeris " Atvēršana". Esmu izvēlējies vairākus tarifus. Pirmais ir “Universālais” tarifs, komisija 0,057% no apgrozījuma, bet ne mazāk kā 0,04 rubļi. par darījumu. Bet papildus tam brokeris ņem minimālo komisiju 295 rubļu apmērā. ja 1) Ja brokera komisijas maksa par pārskata mēnesi ir mazāka par noteikto. un 2) starpība starp klienta aktīviem un uzkrātajām saistībām uz pēdējo darba mēnesi ir mazāka par 50 000 RUB. Proti, es to sapratu tā – ja tirgojāt mēnesi, bet komisijas maksa bija mazāka par 295 rubļiem. un jūsu aktīvu vērtība ir mazāka par 50 tūkstošiem rubļu, tad komisija palielinās līdz 295 rubļiem. par šo mēnesi.Tad nāk tarifs "Konversija", godīgi sakot, es neredzēju absolūti nekādas atšķirības no iepriekšējā. Es joprojām nesaprotu, kāda ir atšķirība. Ir arī tarifs “Pirmais solis”. Cik es saprotu, viņš ir paredzēts iesācējam (tieši tāds esmu es). Ja mēneša apgrozījums ir līdz 50 tūkstošiem rubļu. tad brokeris ņem 0,01%, bet ne mazāk kā 0,04 rubļus. par darījumu. Un, ja apgrozījums pārsniedz 50 tūkstošus rubļu, tad brokeris ņem komisijas maksu 0,128% par starpību (pašreizējais apgrozījums mīnus 50 tūkstoši rubļu). Un, protams, ir arī minimālā komisijas maksa 295 rubļi, bet tas vienmēr ir neatkarīgi no aktīvu vērtības.
Un visbeidzot, man patika tarifs “Investors”. Apjomiem līdz 100 tūkstošiem rubļu. brokeris iekasē 45 rubļus. uz vienu darījumu, virs 0,045% no tirdzniecības apjoma. Plus minimālā komisija 295 rubļi. saskaņā ar “Universālā” tarifa noteikumiem.
Jums arī jāatceras komisijas maksa 0,01% (ko ņem pati birža) un 10 rubļi. par katru līdzekļu izņemšanu.
- Nākamais nāk brokeris " Finam". Man patika iespēja atvērt kontu attālināti. Paskatījos arī atbilstošo “Remote WT” tarifu. Ja apgrozījums ir mazāks par 1 miljonu rubļu, komisijas maksa ir 0,0354%. Nu, par apkalpošanu, ja ir aktivitāte mēnesī, brokeris iekasē 177 rubļus. “Dienas” tarifs, ar dienas apgrozījumu līdz 1 miljonam rubļu, komisija ir 0,0354% jeb vismaz 41,3 par darījumu. To var atvērt tikai birojā, cik es saprotu. Arī pašas biržas komisija ir 0,01%. Turklāt, cik saprotu no interneta, Finam ir laba analītika, domāju, ka man kā pilnīgam lajam tas nebūs lieki.
- Un visbeidzot, brokeris " BKS". Šeit ir daudz tarifu, viss ir rakstīts ļoti sarežģīti, it īpaši, ja salīdzina ar Finam. Bet mums tas ir jāizdomā. Pirmais tarifu plāns, ko izvēlējos, bija “BCS-start” plāns, tas ir paredzēts tikai jaunpienācējiem. Ar apgrozījumu dienā! līdz 1 miljonam rubļu komisija 0,0354%. Bet brokeris katru dienu iekasē komisiju. Minimums dienā ir 35,4 rubļi un vismaz 354 rubļi mēnesī, ja ir bijis vismaz viens darījums. Viņi mūs vilina, piedāvājot pirmajās 30 dienās samazināt komisijas maksu līdz 0,0177% Nākamais tarifs ir “BCS SMART Light”. Šeit ar dienas apgrozījumu līdz 100 000 rubļu komisija ir 0,0531%, no 100 000 līdz 300 000 jau ir 0,0413% un pēc tam dilstoša. Bet minimālā komisijas maksa mēnesī ir 500 rubļu, ja ir bijis vismaz viens darījums.
Cita starpā tarifos ir iekļauta pozīcija “Vērtspapīru konta/tirdzniecības vērtspapīru konta uzturēšana (mēnesī, ja kontā ir darījumi)”, komisijas maksa 177 rubļi. Nav skaidrs, vai tas ir papildus tarifa “BCS-Start” 354 rubļiem vai jau ir iekļauts. Bet tas vēl nav viss; papildus atlīdzībai par brokeru pakalpojumu sniegšanu klients maksā minimālo atlīdzību 200 rubļu mēnesī.
- VTB 24. Tas, ko mums izdevās atrast, bija attālinātā depozitārija pakalpojums par 375 rubļiem mēnesī. Tarifs "Investora standarts" 0,0413% no dienas apgrozījuma. Visi pārējie tarifi ir lielajiem spēlētājiem. Arī 150 rubļu komisija mēnesī, ja ir darījumi.
Kādu komisiju iekasē brokeri?
Vēl viens jautājums, kuru es gandrīz neievēroju. Vai ir jāmaksā par akciju tirdzniecības programmu izmantošanu?
- Atvēršana. QUIK ir bezmaksas, par katru papildu darbstaciju ir abonēšanas maksa 118 rubļi mēnesī. Un MetaTrader 5 ir bezmaksas vienam terminālim, par papildu 177 rubļiem. mēnesī.
- Finam. QUIK mobilā versija 3450 rubļi un plus abonēšanas maksa 350 rubļi mēnesī. QUIK datora versija ir bezmaksas. MetaTrader ir arī bezmaksas.
- BKS. Par programmas QUIK vai webQUIK izmantošanu 300 rubļi mēnesī. Kabatas datoriem 200 rubļi. Bet šī summa tiek samazināta par komisijas maksu par darījumu noslēgšanu, un, ja klientam ir aktīvi, kuru vērtība pārsniedz 30 tūkstošus rubļu, tā netiek iekasēta. Papildus citēju “Mēneša maksa par piekļuves nodrošināšanu tirdzniecības datiem saskaņā ar QUIK sistēmas lietošanas līguma noteikumiem ir 129,8 rubļi par katru QUIK MP “Broker” sistēmas programmatūras termināli.” Ja darījumu skaits norādītajā programmā pārsniedz 20 sekundē, tad sāciet ar 21. datumu, par katru darījumu tiks iekasēta maksa 2,36 rubļi.
- BKS:http://broker.ru/regulations
- VTB 24:http://www.onlinebroker.ru/services/stock/tariffs/
Tāpēc būšu pateicīgs tam, kurš dos labs padoms par brokera izvēli vai pastāstīs, kā jūs izvēlējāties brokeri un kuru brokeri izvēlējāties beigās.
Pirmais praktiskais solis investīcijām jebkuram privātam investoram ir brokera izvēle un brokeru konta atvēršana. Šķiet, ka šodien tas ir diezgan vienkārši, jūs varat atrast vērtējumus, atsauksmes utt. Un padoms internetā visbiežāk izpaužas šādi – izvēlieties labāko brokeri ar licenci un sāciet strādāt. Tomēr praksē ir daudzas nianses, kas ietekmē jūsu darba komfortu, kuras jūs, iespējams, neapzināsit ceļojuma sākumā.
Ikdienā sazinoties ar saviem klientiem – iesācēju investoriem, mēs sākām diezgan dziļi izprast simtiem un tūkstošiem iesācēju investoru plašo vajadzību loku pēc brokeru pakalpojumiem. Tāpēc vienkāršs padoms – izvēlies labākos brokerus pēc apgrozījuma – der lielākajai daļai, bet ne visiem.
Tāpēc šodien papildus obligātajiem aspektiem analizēsim arī papildu apkalpošanas kritērijus un sastādīsim brokeru sarakstu, no kuriem katrs var izvēlēties sev piemērotāko variantu.
Obligātie kritēriji brokera izvēlei
Licences pieejamība starpniecības darbību veikšanai.
Vispirms apskatīsim obligātos kritērijus, atlasīsim 10 labākos brokerus un pēc tam salīdzināsim tos atbilstoši viņu pakalpojumu sniegšanas noteikumiem un papildu kritērijiem.
Brokeru reitings pēc klientu skaita uz 2017. gada 1. janvāri
Brokeru reitings pēc apgrozījuma uz 2017. gada 1. janvāri.
Kā priekšrocības var atzīmēt:
Zema komisijas maksa un bez sliekšņa komisijas maksas;
Iespēja pārskaitīt uz un no konta no VTB kartes bez komisijas maksas. VTB kartes ir diezgan populāras, turklāt bankai ir plašs bankomātu tīkls – līdz ar to mums ir ērti iemaksas un izmaksas no konta bez komisijas maksas;
Piekļuves trūkums Sanktpēterburgas biržai.
Brokeris Sberbank - plusi un mīnusi
Sberbank ir brokeru, dīleru un depozitārija licences. Šī ir lielākā banka valstī ar visplašāko filiāļu tīklu un bankomātu tīklu, un Sberbank zīmols šodien personificē finansiālo uzticamību. Tas viss dabiski kļuva par panākumu atslēgu brokeru darbībā. Zemāk esošajā tabulā ir parādīti šī brokera galvenie pakalpojumu parametri.
Sīkāka informācija par brokera tarifiem atrodama vietnē: http://www.sberbank.ru/ru/person/investments/broker_service/tariffsanddocuments/tarifs
Mūsuprāt, svarīgas priekšrocības:
Tur nav minimālā summa lai atvērtu kontu.
Sliekšņa maksas nav.
Konta papildināšana un izņemšana no konta, mūsuprāt, ir visērtākā, jo par pārskaitījumiem no SBRF kartes uz kontu netiek piemērota komisijas maksa, un SBRF kartes un bankomāti ir plaši izplatīti Krievijā.
Augstāka komisijas maksa salīdzinājumā ar citiem labākajiem brokeriem;
Nav piekļuves Sanktpēterburgas biržai;
Eiroobligācijas Quik netiek rādītas, un tās var iegādāties tikai pa tālruni;
Brokeru darbība bankai nav pamats, tāpēc klienti ne vienmēr var saņemt kvalitatīvas konsultācijas investīciju jautājumos (mūsu subjektīvais viedoklis).
Brokeris BCS - plusi un mīnusi
Lielākais privātais brokeris. BCS pamatoti tiek uzskatīts par vadošo brokeri, jo šajā uzņēmumā galvenā ir investīciju darbība, nevis banku darbība, kā tas ir, piemēram, ar VTB, Sberbank, Otkritie. Uzņēmums tirgū darbojas kopš 1995. gada un sniedz plašu ieguldījumu pakalpojumu klāstu. BCS finanšu grupā iekļautajiem uzņēmumiem ir licences brokeru, banku, depozitāriju, dīleru, kā arī pārvaldības darbībām. vērtspapīri un nodrošinot piekļuvi atvasināto instrumentu tirgiem.
Mūsuprāt, svarīgas priekšrocības:
Ja naudas līdzekļu apjoms kontā ir no 30 000 rubļu. Nav ikmēneša maksas vai komisijas maksas (ja kontā nav darījumu, nav arī izdevumu).
Augsta konsultantu profesionalitāte un tehniskais atbalsts (mūsu subjektīvais viedoklis).
Spēcīgs Personīgā zona tīmekļa vietnē klientiem: vienprātības prognozes, portfelis, vairāku kontu pārvaldība.
Konta papildināšana un naudas izņemšana bez komisijas maksas pēc fakta iespējama tikai BCS birojā, jo BCS Premier bankas bankomāti nav īpaši izplatīti.
Nelabvēlīga tarifu politika klientiem ar nelielu kapitālu (līdz 30 tūkstošiem rubļu)
Brokeris Finam – plusi un mīnusi
Finam finanšu grupas uzņēmumiem ir brokeru licence, aktīvu pārvaldīšanas licence, bankas licence, kā arī viena no pirmajām forex dīleru licencēm Krievijas Federācijā (izdota kopš 2015. gada). Finam ir viens no vadošajiem spēlētājiem investīciju tirgū. Uzņēmuma galvenā darbība ir investīciju darbība, nevis banku darbība. Tālāk ir norādīti galvenie pakalpojumu sniegšanas noteikumi Finam brokerim:
http://www.finam.ru/products/tariffs/?category1
Mūsuprāt, svarīgas priekšrocības:
Zemi tarifi un iespēja samazināt tarifus līdz nullei, ja nav darījumu.
Kompetentas konsultācijas un tehniskais atbalsts (mūsu subjektīvais viedoklis).
Iekšā pamata tarifi Ir pieeja Sanktpēterburgas biržai, kā arī iespēja iegādāties eiroobligācijas.
Plašs citu ieguldījumu produktu un pakalpojumu klāsts “izaugsmei” (ja pēc tam pieaugs jūsu profesionalitāte un jums būs jāstrādā ar citiem tirgiem un finanšu instrumentiem, jums nebūs jāmaina brokeris).
Konta papildināšana un naudas izņemšana bez komisijas maksas patiesībā tas ir iespējams tikai uzņēmuma birojā.
Brokeris Otkritie – plusi un mīnusi
Brokeris Otkritie ir līderis savas klientu bāzes pieaugumā pēdējos gados, kas liecina par šī brokera augstāku aktivitāti salīdzinājumā ar citiem tirgus dalībniekiem. Uzņēmumam ir brokeru, dīleru un depozitārija licences. Brokeris Otkritie ir daļa no lielākās privātās finanšu grupas Krievijas Federācijā - Otkritie. Uzņēmums nodrošina brokeru pakalpojumi kopš 1995. gada.
Sīkāka informācija par brokera Finam tarifiem un pakalpojumu sniegšanas noteikumiem ir atrodama organizācijas vietnē: https://open-broker.ru/ru/pricing-plans/universal/
Mūsuprāt, svarīgas priekšrocības:
Zemi tarifi un iespēja samazināt tarifus līdz nullei, ja nav darījumu, un investīciju summa ir lielāka par 50 000 rubļu.
Piekļuve Sanktpēterburgas biržai tiek nodrošināta par papildu samaksu.
Nelabvēlīga tarifu politika klientiem ar nelielu kapitālu (līdz 50 tūkstošiem rubļu)
Komisijas par naudas pārskaitīšanu no konta un uz kontu no citu banku kartēm.
Brokeru salīdzinājums
Papildus detalizēti apspriestajiem brokeriem mēs veicām pakalpojumu nosacījumu salīdzinošu analīzi vēl 7 organizācijās: Alfa Bank, Aton, Alor Broker, Keith Finance, Bank GPB, Promsvyazbank, IC "IT Invest". Un mēs izdarīsim galīgos secinājumus, ņemot vērā šo plašāko analīzi. Detalizēti pētījumu var apskatīt, lejupielādējot Excel failu, kurā ir apkopoti visi rezultāti vienā tabulā.
Tātad, analizējot pakalpojumu sniegšanas noteikumus, mēs nonācām pie šādiem secinājumiem:
Ja jūsu aktīvu apjoms ir mazāks par 30-50 tūkstošiem rubļu. un tas paliks ilgu laiku (vairāk nekā sešus mēnešus), tad visefektīvāk būs pievērst uzmanību tiem top brokeriem, kuriem nav noteikti ieejas sliekšņi konta atvēršanai un sliekšņa komisijas. Šajā sarakstā būs: Sberbank un Promsvyazbank. Tajā pašā laikā komisijas maksas Promsvyazbank ir zemākas nekā SBRF.
Ja ieguldījumu konta summa ir lielāka par 30-50 tūkstošiem rubļu. fiksētie ikmēneša maksājumi par programmatūra un kontu uzturēšana arī nebūs iespējama pie tādiem top brokeriem kā BCS, VTB 24, Finam. Un ar summu 300 tūkstoši rubļu. Daži brokeri, piemēram, BCS, norīkos jums personīgo menedžeri, kurš būs gatavs palīdzēt pirmajā zvanā un atbildēt uz jūsu jautājumiem.
Mazpilsētu un lauku apvidu iedzīvotājiem ērtākais risinājums šķiet konta atvēršana pie tādiem brokeriem kā Sberbank un VTB 24, jo tiem ir plašāks filiāļu un bankomātu tīkls, salīdzinot ar citiem uzņēmumiem.
Pievērsiet uzmanību arī tirdzniecības platformu pieejamībai, piemēram, augošajai , un tāda finanšu instrumenta pieejamība kā - šie instrumenti samazinās portfeļa valūtas riskus.
Paša brokera programmatūra un Quik programmas neesamība neliecina par “vēsumu” un unikalitāti, bet viltīgs veids saistīt klientu nemanāmos “mīkstos” veidos. Tā kā, izpētījis kāda “mājas rakstīto” programmu un pavadījis tai laiku, jums būs grūti doties pie cita brokera - galu galā jauna programmatūra jums būs jāapgūst gandrīz no nulles. No šī viedokļa universālās Quik programmas apguve novērš šo risku.
Mūsu subjektīvā skatījumā to uzņēmumu personāls, kuriem starpniecības darbība ir bijusi centrālā jau no paša sākuma, ir ar augstāku kvalifikāciju, kas izpaužas klientiem augstas kvalitātes informatīvs un konsultatīvs atbalsts par dažādiem jautājumiem. Tas attiecas uz tādiem uzņēmumiem kā BCS un Finam.
Draugi, šajā rakstā mēs īpaši neaprēķinājām precīzu summu, ko gada beigās maksāsit brokerim. Mūsu ilggadējā pieredze liecina, ka investoram šis jautājums ir viens no nenozīmīgākajiem (nejaukt ar tirgotāju – kur komisijas maksa ir kritiski svarīga). Investoram komisijas maksas izsniegšana var būt kritiska tikai par nelielām summām, kad sliekšņa ierobežojumu dēļ komisijas maksas var sasniegt 3% vai vairāk no aktīvu vērtības. Bet, ja esat investors ar 300 tūkstošu rubļu kapitālu. un augstāk, ir vērts atcerēties, ka komisijas maksas jums kļūst par sekundāru jautājumu, jo nav tik svarīgi, cik maksāt ar 300 tūkstošiem rubļu. 1500 rubļi. gadā vai pat 2500 rubļu. Brokerim daudz svarīgāk ir tas, cik daudz jūs varat nopelnīt un kādas iespējas jums būs. Šajā sakarā daudz svarīgāki būs tādi faktori kā pieejamie tirgi, finanšu instrumenti, tehniskā un konsultatīvā atbalsta pieejamība un kvalitāte.
Ja vēl nezināt, kā pelnīt ar investīcijām, aicinu uz, kur detalizēti apskatīsim, kā ar minimāliem riskiem investēt ar 30% gadā.
Atruna
Ja raksts jums bija noderīgs, nospiediet to un dalieties tajā ar draugiem!
Sveiki, dārgie emuāra vietnes lasītāji. Šajā rakstā jūs uzzināsit par brokeru komisijām, cik daudz un ko tās iekasē.
Faktiski komisijas maksas ņem ne tikai brokeris. Papildus brokerim komisijas ņem arī Birža un Depozitārijs.
Apmaiņa
Apmaiņaņem komisijas maksu par darījuma pabeigšanu.
Gan pirkšana, gan pārdošana tiek uzskatīta par darījumu.
Piemēram, jūs iegādājāties obligāciju, kādu laiku turējāt to, pēc tam pārdevāt – tie ir divi darījumi, un komisijas maksa biržai ir jāmaksā divas reizes. Komisijas maksa par obligāciju darījumu MICEX biržā ir 0,0035% - 0,0065%.
Par akciju darījumu ir lielāka komisijas maksa, jo akcijas ir daļa no īpašuma.
Papildus akcijām un obligācijām tirgū tiek tirgotas arī opcijas. Lai gan tie mūs tieši neskar, es tomēr teikšu par tiem.
Komisijas maksa par fjūčeru vai opciju tirdzniecību ir daudz zemāka nekā komisijas maksa par akcijām, jo fjūčeri un opcijas nav īpašums, tie nav nekāda materiāla lieta, patiesībā fjūčeri un opcijas ir ideja, abstrakts nemateriāls jēdziens.
Komisijas maksa par darījumiem ar nākotnes līgumiem un opcijām ir vairākas reizes zemāka nekā komisijas maksa par darījumiem ar akcijām un obligācijām.
Depozitārijs iekasē fiksētu maksu par vērtspapīru glabāšanu tajā.
Maksa ir neliela, 100-200 rubļi mēnesī.
Brokeris
Viņš uzņemas daudzas lietas, tāpēc es to sadalīšu pa punktiem:
- Brokeris ņem arī komisiju par pabeigtiem darījumiem, atsevišķu komisiju par pirkumiem un atsevišķu komisiju par pārdošanu. Šī komisija ir atšķirīga, tā ir atkarīga no brokera, ir atkarīga no tarifu plāna, kas ir atkarīgs no tirdzniecības apjoma. Jo lielāks tirdzniecības apjoms, jo mazāka komisijas maksa. Bet lieliem tirdzniecības apjomiem kļūst izdevīgāk izmantot Neierobežotu tarifu.
Lieli apjomi ir vairāki simti tūkstošu rubļu dienā un vairāk. Darījumus vairāku simtu tūkstošu rubļu vērtībā dienā (katru dienu) galvenokārt veic “skalperi” - dienas spekulanti, kas tirgojas ar akcijām, fjūčeriem vai ko līdzīgu. Vai arī bankas/investīciju organizācijas, kuru obligāciju darījuma summa pārsniedz 10 miljonus rubļu. Privātam investoram parastā komisijas maksa ir aptuveni 0,04 - 0,08%.
Var būt arī šāds triks: brokeris var iekasēt kādu komisijas maksu, piemēram, 0,045%, un teikt, ka komisijas maksa ir 0,045% par darījumu, bet ne mazāka par 30 rubļiem par darījumu.
Vai komisijas maksa 0,045% par darījumu, bet ne mazāk kā 300 rubļi/mēnesī, ja mēneša laikā ir bijis vismaz viens darījums. - Brokerim var būt komisijas veids, ko sauc par “minimālo brokera maksu”, ja, piemēram, kontā ir mazāka par noteiktu summu. Parasti šī summa ir 50 000 - 100 000 rubļu. Komisija ir aptuveni 200 rubļu.
- Mans brokeris nesen ieviesa jaunu komisiju: par dalību piedāvājumā. Ja iesniedzu pieteikumu dalībai piedāvājumā, brokera komisija par iekasēšanu nepieciešamie dokumenti- 1000 rubļu.
- Maksa par tirdzniecības termināli (datorprogramma tirdzniecībai). Parasti pirmais terminālis ir bezmaksas, ja summa kontā ir lielāka par noteiktu summu, aptuveni 30 000 rubļu. Ja kontā ir mazāka summa, tad tirdzniecības terminālis maksā apmēram 300 rubļu/mēn. Otrais tirdzniecības terminālis ir maksas, nav svarīgi, vai tas ir instalēts datorā, planšetdatorā vai tālrunī, otrais tirdzniecības terminālis maksā apmēram 200 rubļu mēnesī.
- Nav nepieciešams tirgoties caur tirdzniecības termināli, jūs varat piezvanīt brokerim pa tālruni un dot pasūtījumu pirkšanai vai pārdošanai par noteiktu cenu. Šajā gadījumā brokera komisija būs atkarīga no darījuma apjoma, piemēram, 50 rubļi, ja darījuma apjoms ir mazāks par 100 000 rubļu.
- Maksa par FORTS konta uzturēšanu (atvasināto instrumentu tirgus, kurā tiek tirgoti fjūčeri un opcijas) ir 100 rubļi mēnesī. FORTS konts var būt savienots pēc noklusējuma jau no paša sākuma, tāpēc pārbaudiet, vai neplānojat tirgoties atvasināto instrumentu tirgū, tad varat to atspējot. Mans brokeris iekasē maksu par FORTS konta izmantošanu tikai tad, ja es izmantoju šo kontu (veicu darījumus atvasināto instrumentu tirgū). Ja neesat lietojis/neveicis pirkumu, tad maksa par lietošanu netiek iekasēta.
- Brokerim tirdzniecības terminālī var būt iespējots pakalpojums “Starptautisko kotējumu apraide”. Maksa ir aptuveni 100 rubļu mēnesī. Ja jums nav nepieciešami starptautiskie citāti, varat arī tos izslēgt.
Nu ir sīkumi.
Visas brokeru komisijas, ko rakstīju, ir brokera pamatdarbs – nodrošināt pieeju biržai.
Brokeris pelna no darījumu procentiem,
ko dara viņa klienti.
Tas ir galvenais brokera ienākumu avots.
Bet brokeris vēlas nopelnīt vairāk, un piedāvā.
Daži signāli, lai ievadītu vai izietu no darījuma, ieteikumi par to, kuras akcijas pirkt, kuras pārdot, daži kotācijas kursi pa e-pastu, apmācība utt.
Domāju, ka tas viss ir nekavējoties jāatslēdz, un jāatstāj tikai tas, kas nepieciešams, lai iekļūtu biržā.
Ja izvēlaties piemērotu tarifu, atstājot tikai to, kas jums nepieciešams, tad brokera, biržas un depozitārija komisijas maksa būs diezgan saprātīga, kaut kas ap 500 rubļiem / mēnesī par regulāru tirdzniecību.
